路透社:中国散户热衷微信炒股 含违规风险

作者: 来源: 2016-01-15 15:47:13

导语:路透社今天撰文称,虽然微信等聊天软件为人们提供了便利,但通过这类服务开展股票交易却蕴含着巨大的违规风险。

路透社:散户热衷微信炒股

以下为文章全文:

投资者表示,现在有越来越多的中国散户在微信这样的聊天和社交应用上开设股票交易帐号,部分机构投资者甚至利用这种渠道向券商下达交易指令,导致监管者越来越难以监控交易行为和识别违法活动。

虽然使用手机聊天和社交媒体应用进行交易在中国并不违法,但要展开有效的监管就必须通过可靠的方式记录各种交易活动,从而阻止内幕交易和市场操纵等不法行为,同时也可以方法杠杆过大而威胁市场稳定。

中国证监会一直在打击各类违规问题,今年9月就因为未能收集通过外部系统交易股票的投资者身份信息而处罚了4家券商。

据媒体报道,券商之前还曾使用的第三方交易软件帮助投资者规避监管政策,将一个帐号分成多个子账号,而无需登记姓名。但这种行为同样被证监会叫停。

即便如此,使用手机应用买卖股票在这个散户比例高达80%的国家仍然非常普遍。

尽管监管者对此密切关注,但包括银河证券这样的上市公司和长城证券这样的小型企业在内的各类券商,还是从去年开始提供微信股票交易服务,希望能吸引更多散户投资者。

银河证券和长城证券并未对此置评。

官方数据显示,2015年上半年,中国股票交易帐户开户总数达到4600万,远高于2014年同期的200万。

对券商而言,使用微信的好处非常明显,因为这款聊天软件已经成为6亿多人的重要沟通渠道。

但上月发生在香港的一个案例却凸显出监管者对这一趋势的担忧。香港监管者当时吊销了一名交易员的执照,原因是他通过WhatsApp接受买单的行为违反了其所供职的BTIG公司的内部沟通政策,导致该公司无法记录和保留交易信息。

风险加大

虽然香港证监会的行为准则并未禁止使用社交聊天应用,但却鼓励严格记录所有通讯信息,并且“非常不提倡”使用手机下单。

中国部分机构投资者也使用微信向券商发送交易指令。

“事实上,很多人都不在乎是否合规,他们都会直接通过微信下单。”一位专门从事中国机构销售业务的香港交易员说。

香港证监会并未对此置评,腾讯也未发表评论。

类似的担忧并不仅限于中国。

美国社交媒体合规公司Hearsay Social创始人兼CEO克拉拉·史(Clara Shih)表示,美国金融企业花费多年建立起了一整套合规系统,但聊天应用却成了一个潜在漏洞。

美国券商必须监控和储存员工3年内的电子通讯记录,而且有责任保护客户的个人信息和保密数据,但这些任务却因为社交媒体的广泛渗透而变得越发复杂。

近几年的科技快速进步,企业越来越容易监控员工在Facebook和Twitter等传统社交媒体平台上的活动。但WhatsApp和微信却不能兼容这类技术。

美国社交媒体合规公司Erado CEO克雷格·布劳福(Craig Brauff)表示,使用社交媒体开展业务已经蔚然成风,但同时也蕴含着越来越大的违规风险。

“监管措施其实是‘防君子,不防小人’,总会有很多规避的办法。”他说。

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